Deckungsrechnung
der M.M.Warburg & CO Hypothekenbank AG
Stand: 30.09.2008
Veröffentlichungszeitpunkt: 17.10.2008
Hypothekenpfandbriefe
Barwertige Deckungsrechnung
Deckungsrechnung gem. Pfandbriefgesetz § 28 Abs. 1 Nr. 1 nach Maßgabe des dynamischen Verfahrens| Deckung
in TEUR |
Umlauf
in TEUR |
Überdeckung
in TEUR |
Überdeckung
in % |
|
|---|---|---|---|---|
| Nennwert | 648.210 | 589.050 | 59.160 | 10,04 |
| Barwert | 654.945 | 590.471 | 64.474 | 10,92 |
| Risikobarwert + 100 BP | 629.147 | 563.328 | 65.819 | 11,68 |
| Risikobarwert - 100 BP | 682.928 | 619.984 | 62.944 | 10,15 |
Der Deckungsstock beinhaltet die gem. Pfandbriefgesetz § 4 Abs. 2 erforderliche sichernde Überdeckung in Form von Schuldverschreibungen und ggf. weitere Deckungswerte gemäß § 19 PfandBG. Nachfolgend findet diese Position bei den Daten zur Hypotheken-Deckung keine Berücksichtigung.
Weitere Deckungswerte gemäß § 19 PfandBG: keine
Laufzeitstruktur
Deckungsrechnung gem. Pfandbriefgesetz § 28 Abs. 1 Nr. 2| Deckung in TEUR | Umlauf in TEUR | |
|---|---|---|
| bis 1 Jahr | 74.453 | 46.500 |
| 1 bis 5 Jahre |
253.275 |
286.850 |
| 5 bis 10 Jahre | 269.888 | 256.200 |
| mehr als 10 Jahre | 23.094 | 0 |
| Summe | 620.710 | 577.174 |
Anteil der Derivate an den Deckungsmassen
Deckungsrechnung gem. Pfandbriefgesetz § 28 Abs. 1 Nr. 3| in TEUR | in % | |
|---|---|---|
| Derivate | 0 | 0 |
| Gesamtdeckungsbestand | 620.710 |
Anmerkung: Aufgrund der risikoaversen Geschäftspolitik und der hohen Kongruenz von Deckung und Umlauf ist die Indeckungnahme von Derivaten bisher nicht erforderlich und bis auf weiteres nicht geplant.
Größenklassen
Deckungsrechnung gem. Pfandbriefgesetz § 28 Abs. 2 Nr. 1a| Deckung in TEUR | Deckung in % | |
|---|---|---|
| bis zu 300.000 EUR | 14.013 | 2,26 |
| 300.000 EUR bis 5 Mio EUR | 280.273 | 45,15 |
| mehr als 5 Mio EUR | 326.424 | 52,59 |
| Summe | 620.710 | 100 |
Staaten
Deckungsrechnung gem. Pfandbriefgesetz § 28 Abs. 2 Nr. 1. b| Deckung
in TEUR |
Deckung
in % |
|
|---|---|---|
| Deutschland | 608.640 | 98,06 |
| Luxemburg | 12.070 | 1,94 |
| andere | 0 | 0,00 |
| Summe | 620.710 | 100 |
Gewerblich und wohnungswirtschaftlich genutzte Grundstücke
Deckungsrechnung gem. Pfandbriefgesetz § 28 Abs. 2 Nr. 1. c| Deutschland | Luxemburg | |||
|---|---|---|---|---|
| Deckung
in TEUR |
Deckung
in % |
Deckung in TEUR |
Deckung
in % |
|
| Gewerbe | 485.085 | 79,70 | 12.070 | 100 |
| Wohnungsbau | 123.555 | 20,30 |
0 |
0 |
| Summe | 608.640 | 100 | 12.070 | 100 |
Nutzungsart
Deckungsrechnung gem. Pfandbriefgesetz § 28 Abs. 2 Nr. 1. c| Deutschland | Luxemburg | |||
|---|---|---|---|---|
| Deckung
in TEUR |
Deckung
in % |
Deckung
in TEUR |
Deckung
in % |
|
| Wohnungen | 4.432 | 0,73 |
0 |
0 |
| Einfamilienhäuser | 15.888 | 2,61 | 0 | 0 |
| Mehrfamilienhäuser | 103.235 | 16,96 | 0 | 0 |
| Bürogebäude | 378.061 | 62,12 | 12.070 | 100 |
| Handelsgebäude | 85.461 | 14,04 | 0 | 0 |
| Industriegebäude | 1.633 | 0,27 | 0 | 0 |
| Sonstige gewerblich genutzte Gebäude |
19.931 |
3,27 | 0 | 0 |
| Unfertige und noch nicht ertragsfähige Neubauten | 0 | 0,00 | 0 | 0 |
| Bauplätze | 0 | 0,00 | 0 | 0 |
| Summe | 608.640 | 100 | 12.070 | 100 |
Rückständige Leistungen
Deckungsrechnung gem. Pfandbriefgesetz § 28 Abs. 2 Nr. 2| Deckung
in TEUR |
Deckung
in % |
|
|---|---|---|
| Deutschland | 0 | 0 |
| Luxemburg | 0 | 0 |
| Summe | 0 | 0 |
Anmerkung: Es bestehen keine rückständigen Leistungen und Wertberichtigungen auf Darlehen in Deckung.
