Deckungsrechnung
der M.M.Warburg & CO Hypothekenbank AG
Stand: 31.03.2008
Veröffentlichungszeitpunkt: 22.04.2008
Hypothekenpfandbriefe
Barwertige Deckungsrechnung
Deckungsrechnung gem. Pfandbriefgesetz § 28 Abs. 1 Nr. 1 nach Maßgabe des dynamischen Verfahrens| Deckung
in TEUR |
Umlauf
in TEUR |
Überdeckung
in TEUR |
Überdeckung
in % |
|
|---|---|---|---|---|
| Nennwert | 605.640 | 563.631 | 42.009 | 7,45 |
| Barwert | 619.607 | 570.374 | 49.233 | 8,23 |
| Risikobarwert + 100 BP | 599.462 | 548.640 | 50.822 | 9.26 |
| Risikobarwert - 100 BP | 641.057 | 593.613 | 47.444 | 7,99 |
Der Deckungsstock beinhaltet die gem. Pfandbriefgesetz § 4 Abs. 2 erforderliche sichernde Überdeckung in Form von Schuldverschreibungen und ggf. weitere Deckungswerte gemäß § 19 PfandBG. Nachfolgend findet diese Position bei den Daten zur Hypotheken-Deckung keine Berücksichtigung.
Weitere Deckungswerte gemäß § 19 PfandBG: keine
Laufzeitstruktur
Deckungsrechnung gem. Pfandbriefgesetz § 28 Abs. 1 Nr. 2| Deckung in TEUR | Umlauf in TEUR | |
|---|---|---|
| bis 1 Jahr | 58.801 | 27.681 |
| 1 bis 5 Jahre |
238.802 |
288.750 |
| 5 bis 10 Jahre | 255.306 | 244.200 |
| mehr als 10 Jahre | 25.231 | 3.000 |
| Summe | 578.140 | 563.631 |
Anteil der Derivate an den Deckungsmassen
Deckungsrechnung gem. Pfandbriefgesetz § 28 Abs. 1 Nr. 3| in TEUR | in % | |
|---|---|---|
| Derivate | 0 | 0 |
| Gesamtdeckungsbestand | 578.140 |
Anmerkung: Aufgrund der risikoaversen Geschäftspolitik und der hohen Kongruenz von Deckung und Umlauf ist die Indeckungnahme von Derivaten bisher nicht erforderlich und bis auf weiteres nicht geplant.
Größenklassen
Deckungsrechnung gem. Pfandbriefgesetz § 28 Abs. 2 Nr. 1a| Deckung in TEUR | Deckung in % | |
|---|---|---|
| bis zu 300.000 EUR | 14.186 | 2,45 |
| 300.000 EUR bis 5 Mio EUR | 273.581 | 47,32 |
| mehr als 5 Mio EUR | 290.372 | 50,23 |
| Summe | 578.140 | 100 |
Staaten
Deckungsrechnung gem. Pfandbriefgesetz § 28 Abs. 2 Nr. 1. b| Deckung
in TEUR |
Deckung
in % |
|
|---|---|---|
| Deutschland | 566.035 | 97,91 |
| Luxemburg | 12.105 | 2,09 |
| andere | 0 | 0,00 |
| Summe | 578.140 | 100 |
Gewerblich und wohnungswirtschaftlich genutzte Grundstücke
Deckungsrechnung gem. Pfandbriefgesetz § 28 Abs. 2 Nr. 1. c| Deutschland | Luxemburg | |||
|---|---|---|---|---|
| Deckung
in TEUR |
Deckung
in % |
Deckung in TEUR |
Deckung
in % |
|
| Gewerbe | 467.323 | 82,56 | 12.105 | 100 |
| Wohnungsbau | 98.712 | 17,44 |
0 |
0 |
| Summe | 566.035 | 100 | 12.105 | 100 |
Nutzungsart
Deckungsrechnung gem. Pfandbriefgesetz § 28 Abs. 2 Nr. 1. c| Deutschland | Luxemburg | |||
|---|---|---|---|---|
| Deckung
in TEUR |
Deckung
in % |
Deckung
in TEUR |
Deckung
in % |
|
| Wohnungen | 5.019 | 0,89 |
0 |
0 |
| Einfamilienhäuser | 16.034 | 2,83 | 0 | 0 |
| Mehrfamilienhäuser | 77.658 | 13,72 | 0 | 0 |
| Bürogebäude | 379.561 | 67,06 | 12.105 | 100 |
| Handelsgebäude | 67.164 | 11,87 | 0 | 0 |
| Industriegebäude | 1.166 | 0,21 | 0 | 0 |
| Sonstige gewerblich genutzte Gebäude |
19.432 |
3,43 | 0 | 0 |
| Unfertige und noch nicht ertragsfähige Neubauten | 0 | 0,00 | 0 | 0 |
| Bauplätze | 0 | 0,00 | 0 | 0 |
| Summe | 566.035 | 100 | 12.105 | 100 |
Rückständige Leistungen
Deckungsrechnung gem. Pfandbriefgesetz § 28 Abs. 2 Nr. 2| Deckung
in TEUR |
Deckung
in % |
|
|---|---|---|
| Deutschland | 0 | 0 |
| Luxemburg | 0 | 0 |
| Summe | 0 | 0 |
Anmerkung: Es bestehen keine rückständigen Leistungen und Wertberichtigungen auf Darlehen in Deckung.
