Deckungsrechnung
der M.M.Warburg & CO Hypothekenbank AG
Stand: 31.12.2007
Veröffentlichungszeitpunkt: 10.01.2008
Hypothekenpfandbriefe
Barwertige Deckungsrechnung
Deckungsrechnung gem. Pfandbriefgesetz § 28 Abs. 1 Nr. 1 nach Maßgabe des dynamischen Verfahrens| Deckung
in TEUR |
Umlauf
in TEUR |
Überdeckung
in TEUR |
Überdeckung
in % |
|
|---|---|---|---|---|
| Nennwert | 561.037 | 527.631 | 33.406 | 6,33 |
| Barwert | 567.387 | 524.229 | 43.158 | 8,23 |
| Risikobarwert + 100 BP | 551.540 | 503.671 | 47.869 | 9,50 |
| Risikobarwert - 100 BP | 584.221 | 546.206 | 38.015 | 6,96 |
Der Deckungsstock beinhaltet die gem. Pfandbriefgesetz § 4 Abs. 2 erforderliche sichernde Überdeckung in Form von Schuldverschreibungen und ggf. weitere Deckungswerte gemäß § 19 PfandBG. Nachfolgend findet diese Position bei den Daten zur Hypotheken-Deckung keine Berücksichtigung.
Weitere Deckungswerte gemäß § 19 PfandBG: keine
Laufzeitstruktur
Deckungsrechnung gem. Pfandbriefgesetz § 28 Abs. 1 Nr. 2| Deckung in TEUR | Umlauf in TEUR | |
|---|---|---|
| bis 1 Jahr | 60.595 | 21.681 |
| 1 bis 5 Jahre |
226.856 |
257.750 |
| 5 bis 10 Jahre | 221.939 | 245.200 |
| mehr als 10 Jahre | 34.147 | 3.000 |
| Summe | 543.537 | 527.631 |
Anteil der Derivate an den Deckungsmassen
Deckungsrechnung gem. Pfandbriefgesetz § 28 Abs. 1 Nr. 3| in TEUR | in % | |
|---|---|---|
| Derivate | 0 | 0 |
| Gesamtdeckungsbestand | 543.537 |
Anmerkung: Aufgrund der risikoaversen Geschäftspolitik und der hohen Kongruenz von Deckung und Umlauf ist die Indeckungnahme von Derivaten bisher nicht erforderlich und bis auf weiteres nicht geplant.
Größenklassen
Deckungsrechnung gem. Pfandbriefgesetz § 28 Abs. 2 Nr. 1a| Deckung in TEUR | Deckung in % | |
|---|---|---|
| bis zu 300.000 EUR | 14.400 | 2,65 |
| 300.000 EUR bis 5 Mio EUR | 266.081 | 48,95 |
| mehr als 5 Mio EUR | 263.056 | 48,40 |
| Summe | 543.537 | 100 |
Staaten
Deckungsrechnung gem. Pfandbriefgesetz § 28 Abs. 2 Nr. 1. b| Deckung
in TEUR |
Deckung
in % |
|
|---|---|---|
| Deutschland | 531.415 | 97,77 |
| Luxemburg | 12.122 | 2,23 |
| andere | 0 | 0,00 |
| Summe | 543.537 | 100 |
Gewerblich und wohnungswirtschaftlich genutzte Grundstücke
Deckungsrechnung gem. Pfandbriefgesetz § 28 Abs. 2 Nr. 1. c| Deutschland | Luxemburg | |||
|---|---|---|---|---|
| Deckung
in TEUR |
Deckung
in % |
Deckung in TEUR |
Deckung
in % |
|
| Gewerbe | 425.406 | 80,05 | 12.122 | 100 |
| Wohnungsbau | 1006.09 | 19,95 |
0 |
0 |
| Summe | 531.415 | 100 | 12.122 | 100 |
Nutzungsart
Deckungsrechnung gem. Pfandbriefgesetz § 28 Abs. 2 Nr. 1. c| Deutschland | Luxemburg | |||
|---|---|---|---|---|
| Deckung
in TEUR |
Deckung
in % |
Deckung
in TEUR |
Deckung
in % |
|
| Wohnungen | 4.693 | 0,89 |
0 |
0 |
| Einfamilienhäuser | 14.194 | 2,67 | 0 | 0 |
| Mehrfamilienhäuser | 87.122 | 16,39 | 0 | 0 |
| Bürogebäude | 332.629 | 62,59 | 12.122 | 100 |
| Handelsgebäude | 72.222 | 13,59 | 0 | 0 |
| Industriegebäude | 1.189 | 0,22 | 0 | 0 |
| Sonstige gewerblich genutzte Gebäude |
19.366 |
3,64 | 0 | 0 |
| Unfertige und noch nicht ertragsfähige Neubauten | 0 | 0,00 | 0 | 0 |
| Bauplätze | 0 | 0,00 | 0 | 0 |
| Summe | 531.415 | 100 | 12.122 | 100 |
Rückständige Leistungen
Deckungsrechnung gem. Pfandbriefgesetz § 28 Abs. 2 Nr. 2| Deckung
in TEUR |
Deckung
in % |
|
|---|---|---|
| Deutschland | 0 | 0 |
| Luxemburg | 0 | 0 |
| Summe | 0 | 0 |
Anmerkung: Es bestehen keine rückständigen Leistungen und Wertberichtigungen auf Darlehen in Deckung.
