Deckungsrechnung
der M.M.Warburg & CO Hypothekenbank AG
Stand: 30.09.2007
Veröffentlichungszeitpunkt: 30.09.2007
Hypothekenpfandbriefe
Barwertige Deckungsrechnung
Deckungsrechnung gem. Pfandbriefgesetz § 28 Abs. 1 Nr. 1 nach Maßgabe des dynamischen Verfahrens| Deckung
in TEUR |
Umlauf
in TEUR |
Überdeckung
in TEUR |
Überdeckung
in % |
|
|---|---|---|---|---|
| Nennwert | 509.073 | 482.631 | 26.442 | 5,48 |
| Barwert | 513.442 | 479.786 | 33.656 | 7,01 |
| Risikobarwert + 100 BP | 498.213 | 461.240 | 39.973 | 8,02 |
| Risikobarwert - 100 BP | 529.653 | 499.587 | 30.066 | 6,02 |
Der Deckungsstock beinhaltet die gem. Pfandbriefgesetz § 4 Abs. 2 erforderliche sichernde Überdeckung in Form von Schuldverschreibungen und ggf. weitere Deckungswerte gemäß § 19 PfandBG. Nachfolgend findet diese Position bei den Daten zur Hypotheken-Deckung keine Berücksichtigung.
Weitere Deckungswerte gemäß § 19 PfandBG: keine
Laufzeitstruktur
Deckungsrechnung gem. Pfandbriefgesetz § 28 Abs. 1 Nr. 2| Deckung in TEUR | Umlauf in TEUR | |
|---|---|---|
| bis 1 Jahr | 60.410 | 18.681 |
| 1 bis 5 Jahre |
186.990 |
239.750 |
| 5 bis 10 Jahre | 215.513 | 224.200 |
| mehr als 10 Jahre | 28.660 | 0 |
| Summe | 491.573 | 482.631 |
Anteil der Derivate an den Deckungsmassen
Deckungsrechnung gem. Pfandbriefgesetz § 28 Abs. 1 Nr. 3| in TEUR | in % | |
|---|---|---|
| Derivate | 0 | 0 |
| Gesamtdeckungsbestand | 491.573 |
Anmerkung: Aufgrund der risikoaversen Geschäftspolitik und der hohen Kongruenz von Deckung und Umlauf ist die Indeckungnahme von Derivaten bisher nicht erforderlich und bis auf weiteres nicht geplant.
Größenklassen
Deckungsrechnung gem. Pfandbriefgesetz § 28 Abs. 2 Nr. 1a| Deckung in TEUR | Deckung in % | |
|---|---|---|
| bis zu 300.000 EUR | 14.430 | 2,94 |
| 300.000 EUR bis 5 Mio EUR | 257.466 | 52,38 |
| mehr als 5 Mio EUR | 219.677 | 44,69 |
| Summe | 491.573 | 100 |
Staaten
Deckungsrechnung gem. Pfandbriefgesetz § 28 Abs. 2 Nr. 1. b| Deckung
in TEUR |
Deckung
in % |
|
|---|---|---|
| Deutschland | 479.434 | 97 |
| Luxemburg | 12.139 | 2,36 |
| Frankreich | 0 | 0 |
| andere | 0 | 0,00 |
| Summe | 491.573 | 100 |
Gewerblich und wohnungswirtschaftlich genutzte Grundstücke
Deckungsrechnung gem. Pfandbriefgesetz § 28 Abs. 2 Nr. 1. c| Deutschland | Luxemburg | |||
|---|---|---|---|---|
| Deckung
in TEUR |
Deckung
in % |
Deckung in TEUR |
Deckung
in % |
|
| Gewerbe | 381.879 | 79,65 | 12.139 | 100 |
| Wohnungsbau | 97.554 | 20,35 |
0 |
0 |
| Summe | 479.434 | 100 | 12.139 | 100 |
Nutzungsart
Deckungsrechnung gem. Pfandbriefgesetz § 28 Abs. 2 Nr. 1. c| Deutschland | Luxemburg | |||
|---|---|---|---|---|
| Deckung
in TEUR |
Deckung
in % |
Deckung
in TEUR |
Deckung
in % |
|
| Wohnungen | 4.721 | 0,98 |
0 |
0 |
| Einfamilienhäuser | 15.346 | 3,20 | 0 | 0 |
| Mehrfamilienhäuser | 77.488 | 16,16 | 0 | 0 |
| Bürogebäude | 298.970 | 62,36 | 12.139 | 100 |
| Handelsgebäude | 57.636 | 12,02 | 0 | 0 |
| Industriegebäude | 1.207 | 0,25 | 0 | 0 |
| Sonstige gewerblich genutzte Gebäude |
24.066 |
5,02 | 0 | 0 |
| Unfertige und noch nicht ertragsfähige Neubauten | 0 | 0,00 | 0 | 0 |
| Bauplätze | 0 | 0,00 | 0 | 0 |
| Summe | 479.434 | 100 | 12.139 | 100 |
Rückständige Leistungen
Deckungsrechnung gem. Pfandbriefgesetz § 28 Abs. 2 Nr. 2| Deckung
in TEUR |
Deckung
in % |
|
|---|---|---|
| Deutschland | 0 | 0 |
| Frankreich | 0 | 0 |
| Luxemburg | 0 | 0 |
| Summe | 0 | 0 |
Anmerkung: Es bestehen keine rückständigen Leistungen und Wertberichtigungen auf Darlehen in Deckung.
