Deckungsrechnung
der M.M.Warburg & CO Hypothekenbank AG
Stand: 30.06.2007
Veröffentlichungszeitpunkt: 3.01.2008
Hypothekenpfandbriefe
Barwertige Deckungsrechnung
Deckungsrechnung gem. Pfandbriefgesetz § 28 Abs. 1 Nr. 1 nach Maßgabe des dynamischen Verfahrens| Deckung
in TEUR |
Umlauf
in TEUR |
Überdeckung
in TEUR |
Überdeckung
in % |
|
|---|---|---|---|---|
| Nennwert | 540.053 | 478.187 | 61.866 | 12,94 |
| Barwert | 541.076 | 471.232 | 69.844 | 14,82 |
| Risikobarwert + 100 BP | 524.593 | 451.819 | 72.774 | 16,11 |
| Risikobarwert - 100 BP | 558.664 | 492.032 | 66.632 | 13,54 |
Der Deckungsstock beinhaltet die gem. Pfandbriefgesetz § 4 Abs. 2 erforderliche sichernde Überdeckung in Form von Schuldverschreibungen und ggf. weitere Deckungswerte gemäß § 19 PfandBG. Nachfolgend findet diese Position bei den Daten zur Hypotheken-Deckung keine Berücksichtigung.
Weitere Deckungswerte gemäß § 19 PfandBG: keine
Laufzeitstruktur
Deckungsrechnung gem. Pfandbriefgesetz § 28 Abs. 1 Nr. 2| Deckung in TEUR | Umlauf in TEUR | |
|---|---|---|
| bis 1 Jahr | 76.516 | 5.113 |
| 1 bis 5 Jahre |
194.073 |
250.874 |
| 5 bis 10 Jahre | 225.271 | 222.200 |
| mehr als 10 Jahre | 18.413 | 0 |
| Summe | 514.273 | 478187 |
Anteil der Derivate an den Deckungsmassen
Deckungsrechnung gem. Pfandbriefgesetz § 28 Abs. 1 Nr. 3| in TEUR | in % | |
|---|---|---|
| Derivate | 0 | 0 |
| Gesamtdeckungsbestand | 514.273 |
Anmerkung: Aufgrund der risikoaversen Geschäftspolitik und der hohen Kongruenz von Deckung und Umlauf ist die Indeckungnahme von Derivaten bisher nicht erforderlich und bis auf weiteres nicht geplant.
Größenklassen
Deckungsrechnung gem. Pfandbriefgesetz § 28 Abs. 2 Nr. 1a| Deckung in TEUR | Deckung in % | |
|---|---|---|
| bis zu 300.000 EUR | 14.409 | 2,80 |
| 300.000 EUR bis 5 Mio EUR | 263.359 | 51,21 |
| mehr als 5 Mio EUR | 236.511 | 45,99 |
| Summe | 514.278 | 100 |
Staaten
Deckungsrechnung gem. Pfandbriefgesetz § 28 Abs. 2 Nr. 1. b| Deckung
in TEUR |
Deckung
in % |
|
|---|---|---|
| Deutschland | 497.470 | 96,73 |
| Luxemburg | 12.156 | 2,36 |
| Frankreich | 0 | 0 |
| andere | 0 | 0,00 |
| Summe | 514.278 | 100 |
Gewerblich und wohnungswirtschaftlich genutzte Grundstücke
Deckungsrechnung gem. Pfandbriefgesetz § 28 Abs. 2 Nr. 1. c| Deutschland | Luxemburg | Frankreich | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Deckung
in TEUR |
Deckung
in % |
Deckung in TEUR |
Deckung in TEUR |
Deckung
in % |
Deckung
in % |
|
| Gewerbe | 396.488 | 79,70 | 12.156 | 100 | 4.652 | 100 |
| Wohnungsbau | 100.982 | 20,30 | 0 |
0 |
0 |
0 |
| Summe | 497.470 | 100 | 12.156 | 100 | 4.652 | 100 |
Nutzungsart
Deckungsrechnung gem. Pfandbriefgesetz § 28 Abs. 2 Nr. 1. c| Deutschland | Luxemburg | Frankreich | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Deckung
in TEUR |
Deckung
in % |
Deckung
in TEUR |
Deckung
in % |
Deckung
in TEUR |
Deckung
in % |
|
| Wohnungen | 5.190 | 1,04 | 0 |
0 |
0 | 0 |
| Einfamilienhäuser | 16.269 | 3,27 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Mehrfamilienhäuser | 79.523 | 15.99 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Bürogebäude | 325.797 | 65,49 | 12.156 | 100 | 4.652 | 100 |
| Handelsgebäude | 58.556 | 11,77 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Industriegebäude | 1.227 | 0,25 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Sonstige gewerblich genutzte Gebäude |
10.907 |
2,19 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Unfertige und noch nicht ertragsfähige Neubauten | 0 | 0,00 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Bauplätze | 0 | 0,00 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Summe | 497.470 | 100 | 12.156 | 100 | 4.652 | 100 |
Rückständige Leistungen
Deckungsrechnung gem. Pfandbriefgesetz § 28 Abs. 2 Nr. 2| Deckung
in TEUR |
Deckung
in % |
|
|---|---|---|
| Deutschland | 0 | 0 |
| Frankreich | 0 | 0 |
| Luxemburg | 0 | 0 |
| Summe | 0 | 0 |
Anmerkung: Es bestehen keine rückständigen Leistungen und Wertberichtigungen auf Darlehen in Deckung.
